ABKOMMEN ZUR ÜBERTRAGUNG UND FORTFÜHRUNG DER BESTEHENDEN DIREKTVERSICHERUNG

WIE SICHERT DAS ABKOMMEN ZUR ÜBERTRAGUNG DER DIREKTVERSICHERUNG DIE FORTFÜHRUNG BEIM ARBEITGEBERWECHSEL?

WER ENTSCHEIDET ÜBER DIE ANWENDUNG DES ABKOMMEN ZUR ÜBERTRAGUNG DER DIREKTVERSICHERUNG (BAV) BEIM ARBEITGEBERWECHSEL?

Steht bei Ihnen ein Arbeitgeberwechsel an und Sie führen bereits eine Direktversicherung beim derzeitigen Arbeitgeber oder Sie sind Arbeitgeber und ein neuer Arbeitnehmer bringt eine bestehende Direktversicherung (§ 3 Nr. 63 EStG) mit. Sie stellen sich die Frage, wie geht es mit der bestehenden Betriebsrente weiter, oder übernehme ich mit der Portierung der Direktversicherung eine Arbeitgeberhaftung?

WELCHE VERSICHERUNGSGESELLSCHAFTEN ODER VERSORGUNGSEINRICHTUNGEN SIND MITGLIED IN DEM ABKOMMEN ZUR ÜBERTRAGUNG DER VERSICHERUNG?

Alle aufgeführten Versicherungsgesellschaften oder Versorgungseinrichtungen üben rechtskräftig die Umsetzung der Übertragung des Durchführungsweges der Direktversicherung beim Arbeitgeberwechsel aus. Gleichzeitig verwaltet jedes aufgeführte Mitglied dieses Abkommen zur Portierung der Direktversicherung die vom Gesetzgeber festgelegte Kostenstruktur der Übertragung. Sollte das Versicherungsunternehmen Ihrer bestehenden Direktversicherung kein Mitglied sein, kann eine Übertragung nur ausgeführt werden, wenn die bestehende und abgebende Versicherungsgesellschaft der Portierung zustimmt. Ist der zukünftige Versicherer Ihres neuen Arbeitgebers kein Mitglied dieses Abkommen zur Übertragung der Direktversicherung, erhält dieser kein vorhandenes Deckungskapital aus dem bestehenden Direktversicherungsvertrages von einem Mitglied des Abkommens.

Aus diesem Grund sollte jeder Arbeitgeber bei der Auswahl seiner verwendeten Versicherungsunternehmen in der betrieblichen Altersvorsorge (bAV) darauf achten, das der verwendete Versicherer als Mitglied dieses Portierungsabkommen geführt wird. Durch diesen Sachverhalt erfüllen Sie als zukünftiger Arbeitgeber den Rechtsanspruch Ihres Arbeitnehmers auf die Übertragung der Deckungskapitalübertragung nach den gesetzlichen Rechtsvorschriften (§ 4 Abs. 2 Satz 2 BetrAVG).

Alle aufgeführten Versicherungsunternehmen, Versorgungseinrichtungen und Versorgungsträger werden seit dem 09.09.2022 in dem Abkommen zur Übertragung der Direktversicherung geführt. Bitte beachten Sie, dass sich Veränderungen ergeben können, die nur bei unseren kostenpflichtigen Dienstleistungsverträgen gegenüber unseren Kunden berücksichtigt werden. Fehlen in dieser Übersicht Unternehmen oder sind bereits als Mitglied aus dem Abkommen zur Übertragung der Direktversicherung ausgeschieden übernehmen wir keine Haftung für die daraus entstandenen Schäden.    

• Allgemeine Rentenanstalt Pensionskasse AG, Gutenbergstraße 30, 70176 Stuttgart
• Allianz Lebensversicherungs-Aktiengesellschaft, Reinsburgstraße 19, 70178 Stuttgart
• Allianz Pensionsfonds AG, Reinsburgstraße 19, 70178 Stuttgart
• Allianz Pensionskasse AG, Reinsburgstraße 19, 70178 Stuttgart
• Alte Leipziger Lebensversicherungsgesellschaft a.G., Alte Leipziger-Platz 1, 61440 Oberursel
• Alte Leipziger Pensionskasse AG, Alte Leipziger-Platz 1, 61440 Oberursel
• AXA Lebensversicherung AG, Colonia-Allee 10-20, 51067 Köln
• Barmenia Lebensversicherung a.G., Barmenia-Allee 1, 42119 Wuppertal
• Basler Lebensversicherungs-AG, Ludwig-Erhard-Straße 22, 20459 Hamburg
• Bayerische Beamten Lebensversicherung a.G., Thomas-Dehler-Straße 25, 81737 München
• Bayern-Versicherung Lebensversicherung AG, Maximilianstraße 53, 80538 München
• BL die Bayerische Lebensversicherung AG, Thomas-Dehler-Straße 25, 81737 München
• Canada Life Assurance Europe plc Niederlassung für Deutschland, Höninger Weg 153a, 50969 Köln
• Concordia oeco Lebensversicherungs-AG, Karl-Wiechert-Allee 55, 30625 Hannover
• Condor Lebensversicherungs-AG, Admiralitätstraße 67, 20459 Hamburg
• Continentale Lebensversicherung AG, Baierbrunner Straße 31-33, 81379 München
• COSMOS Lebensversicherungs-AG, Halbergstraße 50-60, 66121 Saarbrücken
• Credit Life AG, RheinLandplatz, 41460 Neuss
• Debeka Lebensversicherungsverein a.G., Ferdinand-Sauerbruch-Straße 18, 56073 Koblenz
• Debeka Pensionskasse AG, Ferdinand-Sauerbruch-Straße 18, 56073 Koblenz
• Deutsche Steuerberater-Versicherung Pensionskasse des steuerberatenden Berufs VVaG, Poppelsdorfer Allee 24, 53115 Bonn
• Deutscher Pensionsfonds AG, Deutscher Allee 1, 50679 Köln
• DEVK Allgemeine Lebensversicherungs-AG, Riehler Straße 190, 50735 Köln
• DEVK Deutsche Eisenbahn Versicherung Lebensversicherungsverein a.G., Riehler Straße 190, 50735 Köln
• DEVK Pensionsfonds-AG, Riehler Straße 190, 50735 Köln
• DIREKTE LEBEN Versicherung AG, Rotebühlstraße 120, 70197 Stuttgart
• Entis Lebensversicherung AG, Dornhofstraße 36, 63263 Neu-Isenburg
• ERGO Lebensversicherung AG, Überseering 45, 22297 Hamburg
• ERGO Pensionskasse AG, ERGO-Platz 1, 40477 Düsseldorf
• ERGO Vorsorge Lebensversicherung AG, ERGO-Platz 1, 40477 Düsseldorf
• EUROPA Lebensversicherung AG, Piusstraße 137, 50931 Köln
• Frankfurt Münchener Lebensversicherung AG, Hollerithstraße 11, 81829 München
• Frankfurter Lebensversicherung AG, Am Weidenring 56, 61352 Bad Homburg
• Generali Deutschland Lebensversicherung AG, Adenauerring 7, 81737 München
• Generali Deutschland Pensionskasse AG, AachenMünchener-Platz 1, 52064 Aachen
• Generali Pensionsfonds AG, Oeder Weg 151, 60318 Frankfurt am Main
• Gothaer Lebensversicherung AG, Arnoldiplatz 1, 50969 Köln
• Gothaer Pensionskasse AG, Arnoldiplatz 1, 50969 Köln
• Hannoversche Lebensversicherung AG, VHV-Platz 1, 30177 Hannover
• HanseMerkur Lebensversicherung AG, Siegfried-Wedells-Platz 1, 20354 Hamburg
• HDI Lebensversicherung AG, Charles-de-Gaulle-Platz 1, 50679 Köln
• HDI Pensionskasse AG, Charles-de-Gaulle-Platz 1, 50679 Köln
• Heidelberger Lebensversicherung AG Dornhofstraße 36 63263 Neu-Isenburg
• HELVETIA schweizerische Lebensversicherungs-AG, Weißadlergasse 2, 60311 Frankfurt/Main
• HUK-COBURG-Lebensversicherung AG, Bahnhofsplatz, 96450 Coburg
• IDEAL Lebensversicherung a.G., Kochstraße 26, 10969 Berlin
• INTER Lebensversicherung AG, Erzbergerstraße 9-15, 68165 Mannheim
• Itzehoer Lebensversicherungs-AG, Itzehoer Platz, 25524 Itzehoe
• Lebensversicherung von 1871 a.G., Maximiliansplatz 5, 80333 München
• LVM Lebensversicherungs-AG, Kolde-Ring 21, 48151 Münster
• 51 LVM Pensionsfonds-AG Kolde-Ring 21 48151 Münster 52 Mecklenburgische Lebensversicherungs-AG Platz der Mecklenburgischen 1 30625 Hannover 53 Münchener Verein Lebensversicherung AG Pettenkoferstraße 19 80336 München 54 myLife Lebensversicherung AG Herzberger Landstraße 25 37085 Göttingen 55 neue leben Lebensversicherung AG Sachsenkamp 5 20097 Hamburg 56 neue leben Pensionskasse AG Sachsenkamp 5 20097 Hamburg 57 NÜRNBERGER Beamten Lebensversicherung AG Ostendstraße 100 90482 Nürnberg 58 NÜRNBERGER Lebensversicherung AG Ostendstraße 100 90482 Nürnberg 59 NÜRNBERGER Pensionsfonds AG Ostendstraße 100 90482 Nürnberg 60 NÜRNBERGER Pensionskasse AG Ostendstraße 100 90482 Nürnberg 61 Öffentliche Lebensversicherung Braunschweig Theodor-Heuss-Straße 10 38122 Braunschweig 62 Öffentliche Lebensversicherung Sachsen-Anhalt Am Alten Theater 7 39104 Magdeburg 63 Öffentliche Lebensversicherungsanstalt Oldenburg Staugraben 11 26122 Oldenburg 64 PB Lebensversicherung AG ProACTIV-Platz 1 40721 Hilden
• 65 PB Pensionfonds AG Ausschließlich Teilbestand der ehemaligen HDI Pensionsfonds AG Charles-de-Gaulle-Platz 1 50679 Köln 66 Pro bAV Pensionskasse AG Am Weidenring 56 61352 Bad Homburg 67 Provinzial NordWest Lebensversicherung AG Sophienblatt 33 24114 Kiel 68 Provinzial Rheinland Lebensversicherung AG Provinzialplatz 1 40591 Düsseldorf 69 Proxalto Lebensversicherung Aktiengesellschaft Adenauerring 7 81737 München 70 PRUDENTIA Pensionskasse AG Am Weidenring 56 61352 Bad Homburg 71 R + V Lebensversicherung a.G. Raiffeisenplatz 1 65189 Wiesbaden 72 R + V Lebensversicherung AG Raiffeisenplatz 1 65189 Wiesbaden 73 R + V Pensionsfonds Aktiengesellschaft Raiffeisenplatz 1 65189 Wiesbaden 74 R + V Pensionskasse Aktiengesellschaft Raiffeisenplatz 1 65189 Wiesbaden 75 SIGNAL IDUNA Lebensversicherung a. G. Neue Rabenstraße 15-19 20354 Hamburg 76 SIGNAL IDUNA Lebensversicherung AG Joseph-Scherer-Straße 3 44139 Dortmund 77 SIGNAL IDUNA Pensionskasse AG Neue Rabenstraße 15-19 20354 Hamburg 78 Sparkassen Pensionskasse AG Anna-Schneider-Steig 8 - 10 50678 Köln 79 Sparkassen-Versicherung Sachsen Lebensversicherung AG An der Flutrinne 12 01139 Dresden 80 Standard Life Versicherung Zweigniederlassung Deutschland der Standard Life International DAC Lyoner Straße 15 60528 Frankfurt/Main 81 Stuttgarter Lebensversicherung a.G. Rotebühlstraße 120 70197 Stuttgart
• 82 Süddeutsche Lebensversicherung a.G. Raiffeisenplatz 11 70736 Fellbach 83 SV SparkassenVersicherung Lebensversicherung AG Löwentorstraße 65 70376 Stuttgart 84 Swiss Life AG Niederlassung für Deutschland Zeppelinstraße 1 85748 Garching 85 Swiss Life Pensionsfonds AG Zeppelinstraße 1 85748 Garching 86 Swiss Life Pensionskasse Aktiengesellschaft Zeppelinstraße 1 85748 Garching 87 Swiss Life Products (Luxembourg) S.A. Niederlassung für Deutschland Berliner Straße 85 80805 München 88 TARGO Lebensversicherung AG ProACTIV-Platz 1 40721 Hilden 89 uniVersa Lebensversicherung a. G. Sulzbacher Straße 1-7 90489 Nürnberg 90 VERKA PK Kirchliche Pensionskasse AG Schellendorffstraße 17/19 14199 Berlin 91 Versicherer im Raum der Kirchen Lebensversicherung AG Doktorweg 2-4 32756 Detmold 92 VGH Provinzial Lebensversicherung Hannover Schiffgraben 4 30159 Hannover 93 VICTORIA Lebensversicherung AG ERGO-Platz 1 40477 Düsseldorf 94 VOLKSWOHL-BUND LEBENSVERSICHERUNG a.G. Südwall 37-41 44137 Dortmund 95 WGV-Lebensversicherung AG Tübinger Straße 55 70178 Stuttgart 96 Württembergische Lebensversicherung AG Gutenbergstraße 30 70176 Stuttgart 97 WWK Lebensversicherung a.G. Marsstraße 37 80335 München 98 Zurich Deutscher Herold Lebensversicherung Aktiengesellschaft Deutzer Allee 1 50679 Köln
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Nur die aufgeführten Versicherungsgesellschaften, Versorgungseinrichtungen oder Versorgungsträger sind berechtigt, die gesetzliche Richtlinie (§ 4 Abs. 2 Satz 2 BetrAVG) nach dem Betriebsrentenaltersvorsorgegesetz rechtswirksam umzusetzen. Ist das Versicherungsunternehmen Ihrer bestehenden Direktversicherung hier nicht als Mitglied aufgeführt, kann es auf Antrag mit seiner Zustimmung das gebildete Deckungskapital Ihrer bestehenden Betriebsrente frei zur Deckungskapitalübertragung geben. Führt Ihr neuer Arbeitgeber eine Versicherungsgesellschaft, die kein Mitglied dieses Abkommen zur Übertragung der Direktversicherung ist, wird kein Deckungskapital von einem bestehenden Mitglied des Übertragungsabkommen übertragen.

Durch diesen Sachverhalt erfüllt der neue Arbeitgeber nicht die gesetzlichen Möglichkeiten einer Deckungskapitalübertragung und gleichzeitig verwalten diese Versorgungsträger nicht kostenorientiert die Kapitalanlage, wie es vom deutschen Gesetzgeber vorgeschrieben wird.

Sie haben Fragen zu dem Abkommen zur Übertragung Ihrer bestehenden Direktversicherung beim Arbeitgeberwechsel, die bAVProfis stehen Ihnen für Rückfragen zur Verfügung.

Oder Sie schauen sich jetzt unser bAVTutorial: Arbeitgeberwechsel: Das Abkommen zur Übertragung der Direktversicherung in der bAV einfach erklärt an und viele Fragen werden Ihnen von Felix und seinem Team bereits im Tutorial beantwortet.

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